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全国人大代表贾文勤:加强中长期资金入市的顶层设计 进一步消除“隐性障碍”

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2024-05-24 【 字体:

  上海证券报记者获悉,全国人大代表、北京证监局局长贾文勤拟在今年全国两会期间提出进一步消除中长期资金入市“隐性障碍”,优化金融领域标准化技术委员会设置,将投资者保护机构纳入诉讼费用缓交、免交、减交范围,提升注册会计师行业风险承担和民事赔偿保障能力等多方面的建议。

  进一步消除中长期资金入市的“隐性障碍”

  贾文勤认为,中长期资金入市“隐性障碍”主要体现在三个方面:偿付能力指标约束险资参与权益市场、以长周期考核有效推动中长期资金入市仍面临挑战、实践中年金基金混合运作不利于差异化投资。

  对此,贾文勤建议,一是加强中长期资金入市的顶层设计。围绕引入中长期资金强化政策协同和监管协作,在中央金融委的统筹协调下,加强金融监管、财政、人社等部门的交流互通,同向发力、形成合力。开展引导中长期资金入市政策的效果评估,分析政策落地的堵点、难点,优化改进实施举措,有针对性地健全完善配套政策。

  二是研究优化保险公司偿付能力指标,并弱化指标对权益投资的约束。适度提高每一区间偿付能力充足率所对应的权益类资产投资比例上限。跟踪已出台的降低沪深300指数成分股、科创板股票、公募REITs风险因子政策实施情况,总结实践经验,完善风险因子计算方法,探索进一步降低其他优质、符合国家战略的上市公司股票风险因子,扩大鼓励范围。

  三是推动各类中长期资金全面建立3年以上的长期考核机制。构建投资管理机构、投资经理、产品和组合等多层面相互衔接、协调统一的考核体系,引导机构全方位建立健全与长周期考核相适配的管理制度,切实转变以往以年度考核为主的理念和惯性。

  四是多措并举提高养老金权益投资比例。推动完善年金基金投资管理相关制度规则,研究将年金基金按照风险偏好划分为不同的投资组合,实施差异化投资运作,对于风险承受能力高、距离退休时间较长的,可适当提高权益投资比例。推动将个人养老金制度扩展至全国,适时加大个人养老金领域的税收抵扣力度,鼓励增加缴存规模。

  五是鼓励公募基金主动优化服务。引导基金公司以满足中长期资金投资需求为导向,加大对盈利较稳定、估值较合理、抗波动属性较强的红利型股票发掘力度和基金产品开发力度,进一步健全完善适宜于中长期资金投资的产品谱系。

  优化金融领域标准化技术委员会设置

  贾文勤认为,随着国家机构改革深入推进和金融行业各领域业务差异性发展,目前金融领域“1+3”的标准化技术委员会管理模式逐步成为制约金融业标准化高质量发展的障碍,既不适应行业监管需要,也不适应金融市场发展需要。

  对此,贾文勤建议:优化金融业标准化技术委员会设置,根据目前“一行一局一会”的金融监管格局和分工,统筹设立多个标准化技术委员会;加强人民银行对金融通用标准化工作的统筹协调和管理,形成由金融通用标准化技术委员会牵头、各技术委员会共同参与的工作模式,建立定期召开协调会议和工作交流机制;加强国家标准化管理委员会对金融标准化工作的统筹指导,组织金融领域各技术委员会积极参与国际标准化事务,在国际标准化舞台发出中国声音。

  审理金融行业劳动争议案时将监管机构部门规章纳入审判依据

  贾文勤认为,司法实践中,有不少离职金融从业者与其前任职单位之间围绕薪酬展开劳动争议诉讼。司法机关在审理此类案件时,普遍采用传统的劳动纠纷处理程序。审理过程中,往往存在多个认识盲区和操作误区。

  对此,她建议将金融监管机构的部门规章、规范性文件和其他相关政策纳入司法审判的依据或参考,形成一套可便捷查询的审理参照;由金融监管机构出台风险责任追溯和倒查规则,明确个人风险责任的具体认定标准和责任分担比例;深化金融法治建设,形成金融司法与金融监管的高效协作框架;强化金融风险责任追究机制,加强执法保障。

  将投资者保护机构纳入诉讼费用缓交、免交、减交范围

  贾文勤认为,免收或定额收取诉讼费用有利于鼓励投资者保护机构更好依法履职,进一步落实以投资者为本的理念。不仅可以消除投资者保护机构在经费方面的顾虑,使之紧密围绕投资者维权的公益目的开展工作,减少广大投资者在维权过程中不必要的障碍,进一步增强投资者获得感,还有助于形成更多打击失信背信主体的警示案例,强化立体化“零容忍”追责。

  对此,她建议,修改《诉讼费用交纳办法》,明确将投资者保护机构纳入诉讼费用缓交、免交、减交范围,可规定“依照法律、行政法规或者国务院证券监督管理机构的规定设立的投资者保护机构以公共利益为目的提起诉讼,缓交、免交诉讼费用或者定额交纳诉讼费用”,从制度层面助力投资者保护机构更好履职尽责。

  完善制度政策提升注册会计师行业风险承担和民事赔偿保障能力

  贾文勤提出,当前,因注册会计师行业专业性强,且事务所与保险机构之间存在风险认知不同、信息不对称等差异,在职业责任保险的投保、承保和理赔等方面出现了较多问题。

  对此,她建议相关部门高度重视事务所责任保险市场困境,培育做大市场,提升注册会计师行业风险承担和民事赔偿保障能力,促进行业持续健康发展:一是完善制度政策,健全相关制度规定、加强政策引导、完善民事责任承担机制及探索成立职业责任保险专家委员会;二是强化保险供给,规范保险条款、丰富保险产品;三是推广集中投保,出台指导性文件、创新保险方案、加强政策支持。

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